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Projektfinanzierung - das Kreuz mit der Suche!

 

In unserem Netzwerk halten wir durch langjährige Partnerschaften viele Kontakte zu potenziellen Investoren, privat und institutionell (>250k). Diese Suche erweist sich für viele Finanzierungssuchende als langwierige und vor allem schwierige Angelegenheit, welche ohne fachliche Unterstützung schnell nach hinten losgehen kann.

Unsere Dienstleistungspartner haben sich dieser Aufgabe verschrieben und können Sie bei einer Beauftragung außerhalb dieser Seiten mit deren Expertise unterstützen und ggf. Lösungsmöglichkeiten aufzeigen. Eine Garantie für eine Finanzierung oder Beteiligung kann natürlich kein seriöser Partner geben. Sollten Sie sowas vorfinden, ist höchste Skepsis angebracht. Wir wissen dass damit im web viele Betrugsversuche u. ä. unternommen werden - und das nicht zu knapp.

 

Daher ist auch eine jede Beauftragung eine Herausforderung. Einerseits möchten Partner keine Investoren empfehlen, welche keine Kosten vorab erheben, auf der anderen Seite wissen wir auch um das beliebte Spiel des Vorkostenbetrugs.

Hier gaukeln i. d. R. Anbieter starkes Interesse und unendlich viel Kapital zu Wahnsinnskonditionen vor. Warnhinweise und Indizien werden später nochmals erläutert bzw. erklären Ihnen Ihre Partner vor Ort.

 

Um diesen Erfahrungen Rechnung zu tragen versuchen unsere Partner grundsätzlich jede Geschäftsbesorgung ohne "Vorkosten" abzuwickeln. Dies ist aber leider nicht immer möglich, da auch Aufwendung seitens der Dienstleister wie Übersetzungen, Vorprüfungen, Korrekturen, Änderungen, Optimierungen, vor-Ort-Termine mit Investoren etc. notwendig sind. Auch die Investoren tragen z. B. bei der Erstellung der Due Diligence (Risiko- und Buchprüfung) ein nicht unerhebliches Kosten- und Zeitrisiko. Bei Kostenerhebungen erfahren Sie das aber immer im Vorfeld!

Wir steigern für die die Chancen durch das "Gesetz der großen Zahlen", d. h. dass wir durch Nutzung unserer Datenbank und Software zu mehr als 250.000 institutionellen Investoren mit deren Portfolio Zugang haben. Mit unserer Software und dem von uns entwickeltem Matching können hier in Echtzeit Übereinstimmungen der Investmentkriterien gefunden werden, was herkömmlich Wochen oder Monate dauert.

 

Die Partner bieten hier auch fallbedingt unterschiedliche Lösungsansätze für deren Honorierung an, welche vom Risiko und der Wahrscheinlichkeit einer Projektfinanzierung abhängen. Folgendes gilt zu beachten:

- im Idealfall keine Vorkosten weder von Dienstleister oder Investoren mit rein erfolgsabhängiger Honorierung (z. B. bei bekannten Arten von Projekten und einem gewissen Eigenkapitalanteil oder staatlichen Subventionen).

- Kombination aus Kostenpauschale mit anschließender erfolgsorientierter Honorierung, wobei Fixanteil gering gehalten werden soll.

- Pauschale Vergütung für komplexe und komplizierte Sachverhalte oder externe Prüfung von schon eingereichten Finanzierungsvorhaben, u. a. auf Risiken durch kriminelle Energie von Anbietern. Hier können wir auch auf Wunsch Fachpartner wie Wirtschaftsdetektive oder Fachanwälte empfehlen oder einbinden. Rechts- oder Steuerberatung findet von uns aus standesrechtlichen Gründen nicht statt.

- Mandate werden i. d. R. auf Zeit und mit einer Exklusivität ausgestattet, da sonst Investorenpartner nicht ins Risiko der Due-Diligence-Kosten-Übernahme tendieren. Diese Kosten möchten Sie sicherlich nicht selbst bezahlen, da diese zwar notwendig aber auch sehr hoch sind.

 

Was ist eine "Projektfinanzierung"?

Wie der Name schon aussagt, handelt es sich um eine Finanzierungs-, Beteiligungs- oder Leasinglösung, welche sich ausschließlich auf das Projekt/Objekt bezieht, ohne dass Sie zusätzlich private Sicherheit wie Ihr Eigenheim bieten müssen. Dies ist schon eine erhebliche Risikominimierung, wie Sie es in Deutschland leider selten genießen können. Dazu werden in vielen Ländern sogenannte SPV (Zweckgesellschaften) gegründet. Nur auf diese beziehen sich dann Sicherheiten und Zessionen (Sicherungsabtretungen für Investoren oder Teilhaber).

 

Was sind die Risiken am Markt?

Weit über 99% der Anbieter haben kriminelle Absichten und fügen vielen ehrlichen Initiatoren, Projektierern, Käufern etc. erheblichen Schaden durch "rip-deals" etc. zu. Hier werden sehr oft erhebliche und nicht plausible Vorleistungen gefordert. Insbesondere durch die restriktive Kreditvergabe in der EU und die Folgen u. a. von Basel III boomt dieses fragwürdige Erfolgsmodell, da viele Kreditbegehrende zu schnell die Risiken verkennen oder aus Zeitnot handeln.

 

Wie erkennen Sie diese und wie unterscheiden sich diese von seriösen Anbietern?

- Angebote oft unerwünscht per mail (z. B. über Auto- oder Immobilien-Verkaufsanzeigen)

- kein Impressum, keine Festnetz-Nr., kein vollständiger Name, Free-mail-Adressen

- Schlechte Rechtschreibung, Multimilliardäre können sich keine Übersetzer leisten u. ä.

- Sie sollen zum Erstgespräch ins Ausland reisen (Mailand, Amsterdam, Brüssel, Zürich sind die Hotspots u. v. m.)

- Sie werden mit kleinem Bargeld "angefüttert"

- Sehr blumige Begründungen, warum unübliche Vorgehensweisen

- Konditionen sind unüblich am Markt, kein privater Investor bietet 2-3% an.

- Residenznachweis, Adressen, Firmeneintragungen nicht zu finden  - auch eine optisch ansprechende Homepage ist kein Garant für seriöse Geschäfte

u. v. m.

 

Sparen Sie hier nicht am falschen Ende und lassen sich von Fachleuten Ihres Vertrauens beraten!

 

Gehen Sie davon aus, dass Investorenakquisitionen äußerst aufwendig sind, da in D und der EU finanzrechtliche Grundlagen wie Basel III diese Möglichkeiten minimieren.

Außerhalb der EU gilt zu beachten, dass 99,9% aller Angebote am Freien Markt leider Betrugsversuche sind (Prey-Payment-Fraud, Money Laundering etc.).

 

Früher waren Versuche oft über die Art der Kommunikation leicht erkennbar, heute handeln psychologisch geschulte Finanzprofis mit gefälschten websites großer Finanzinstitute aus USA, RUS oder den arabischen Umfeld, welche nur mit Erfahrung, Know-How und Strategie erkennbar sind.

 

Sollten Sie unsere Partner nutzen, schreiben Sie uns oder diesen direkt:

a) was Sie suchen

b) welches Volumen

c) Darlehen oder Teilhaberschaften bzw. Kombinationen

d) vorhandenes Eigenkapital für Nachweis (muss nicht immer eingesetzt werden), andere Sicherheiten

e) Gewünschte Laufzeiten

f) eine Kurzbeschreibung Ihres Vorhabens

g) akzeptable Bedingungswünsche, Vorstellung über Konditionen etc.

 

Beachten Sie, dass Projektfinanzierung wesentlich aufwendiger ist und Investoren i. d. R. mit Tickets erst ab 1.000.000 EUR tätig werden.

Eine Vertraulichkeitserklärung (NDA) ist immer Voraussetzung!

 

Finanzierung mit wenig oder ohne Eigenkapital – Finanzierung über Eigenkapitalersatz.

Wichtige Informationen für alle, welche dies gemeinsam mit Einbindung der Hausbank geplant haben.

 

Problemstellung Eigenkapitalersatz: Wurden Sie von Ihrer Bank unterrichtet, welche Sicherheiten oder Abtretungen diese für 70-80% - Finanzierungsquote haben möchte?

 

Diese 20%-30%-Problematik stellt sich immer, wobei die meisten Interessenten das eigene Risikoprofil unterschätzen.

 

Die Bank welche 70-80% finanziert, möchte i. d. R. 100% Sicherheiten oder mehr, um das eigene Risiko zu vermeiden, d. h. mindestens komplette Projektabtretung (Zession) oder sogar noch weitere Sicherheiten aus dem Privatbereich.

Im Umkehrschluss ist jeder solcher sogenannten "Eigenkapitalersatzgeber" ohne verbleibende Sicherheiten (zzgl. schlechtere Rangstelle bei Verwertung) und Abtretungsmöglichkeiten nur unter erheblichen Risikoaufschlägen (sprich wesentlich höhere Konditionen, einer hohen Gewinn-Beteiligung, wenn überhaupt) bereit, dies einzubringen.

Daher rechnet es sich meist besser oder ist überhaupt nur möglich, eine 100%-Finanzierung mit/ohne Beteiligung zu erreichen, auch wenn Sie Venture-Capital nicht für 2-3% Zinsen erhalten. Ggf. rechnet sich auch Leasing, bei dem Sie den kompletten Kapitaldienst mit Zins und Tilgung steuerlich geltend machen können.

Projektfinanzierungen  inkl. Zession sind nur auf das Projekt abgestellt und Sie müssen nicht privat ins Haftungsrisiko.

 

Dass über diese alternativen Finanzierungen Ihre Bank nicht frohlockt, dürfte nahe liegend sein. Daher bewerten Sie dies nicht über, sofern Sie über eine solche Alternative mit Ihrem Banker sprechen sollten.

Binden Sie besser bei bestehenden Zweifeln einen neutralen unabhängigen Fachanwalt, Unternehmens-/Honorar- oder Steuerberater vor Ort ein. Wir arbeiten gerne und transparent und diskret mit diesen zusammen.

Rechts- und Steuerberatung dürfen wir aus standesrechtlichen Gründen nicht durchführen.

 

Für Vertragsprüfungen und Begleitungen können wir Ihnen auch deutsche Fachanwälte mit Erfahrungen (Studium oder Tätigkeit in den jeweiligen Ländern mit Kenntnissen der Gepflogenheiten und oft muttersprachlichen Kompetenz) empfehlen, die Sie bei Vertragsabschlüssen im Ausland auf Wunsch begleiten.

Schwierige 100% - oder Risikokapitalfinanzierungen sind im EU-Raum u. a. durch Basel - Kriterien i. d. R. kaum möglich. Daher sind diese Partner oft im Nicht-EU-Ausland. Aber dieser erhöhte Aufwand lohnt sich für Sie.

Sollten Sie dies grundsätzlich im Ausland ablehnen, lassen Sie es uns gleich wissen, damit wir uns ggf. auf teurere oder ungünstigere Möglichkeiten im Inland konzentrieren oder bei offensichtlicher Unmöglichkeit in D das Mandat auch ablehnen.

 

 

Weitere Details nach NDA